こんにちは、キノの日記です!
今日は、資産形成のために調べたことを綴っていきます。
米国高配当株ETFとして有名な、VYM、HDV、SPYDについて調べたので、どうぞ!
米国高配当株ETFとは
アメリカの株式のうち、高配当の株式をいくつかセットにして売り出している、インデックス投資みたいなものだと思っています。
(正確にはインデックス投資ではないらしいです。正確な違いはよく分かっていません。)
VYM、HDV、SPYDと3つ書きましたが、これらは大手運用会社が発売している商品の名前になります。
それぞれ採用しているインデックスが異なるために、商品としての特徴が異なります。
VYMの特徴
販売しているのは、バンガードという運用会社です。
バンガードというのは、世界最大級の運用会社であり、インデックス・ファンドの世界シェア NO.1ということです。
どうやらとても有名で、資本金も多く、安定した運用を任せられるようです。
ETF純資産総額 313.2億米ドル (2020/12/31 現在)
運営費用 0.06%
構成株式銘柄数 428
資産構成
金融 18.9%
ヘルスケア 15.1%
消費財 13.4%
テクノロジー 10.8%
REITを除く銘柄で構成されています。
時価総額加重平均によって構成されているため、不動産の割合が低いのが特徴のようです。
要約すると、時価が高いものに多く振り分けて投資しているよ、ということのようです。
他の2つに比べて倍以上多い投資先の多さも魅力です。
HDVの特徴
世界3大運用会社のブラックロック社が運用しています。
こちらも有名で、資本金も多く、安定した運用を任せられるようです。
ETF純資産総額 58億米ドル (2021/1/27 現在)
運営費用 0.08%
構成株式銘柄数 75
資産構成
ヘルスケア 21.05%
エネルギー 20.62%
通信 14.74%
生活必需品 14.03%
米国株式市場全体の約97%を占める「モーニングスター米国株式指数(Morningstar US Market Index)」の構成銘柄の中でも、財務の健全性が高く、かつ持続的に平均以上の配当を支払うことができると認められた「利回り上位75社の銘柄」で構成されています。
配当として支払うことのできる資金余力(配当力)によってウェイト付けを行っています。
要約すると、銘柄数は少ないですが、財務健全性も見て優良な銘柄のみに投資していますよ、ということのようです!
SPYDの特徴
こちらも世界3大運用会社のステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ社が運用しています。
ETF純資産総額 24.76億米ドル(2021/1/27 現在)
運営費用 0.07%
構成株式銘柄数 78
資産構成
金融 26.80%
不動産 16.50%
エネルギー 11.70%
情報技術 9.64%
S&P500の構成銘柄の、高配当利回り上位80銘柄を投資対象とします。
時価総額に関係なく、80銘柄にほぼ均等に投資し、株式だけでなく、REITも含みます。
不動産の割合が他の2つと比べて確かに多いですね。
要約すると、単純に高配当の株に均等に投資するよ、ということのようです!
どこに投資する?
投資スタイルは人それぞれなので、一概にはいえませんが、私はVYMとHDVの2つを毎月同じ金額ずつ買うようにしています。
(実際は1口の金額が異なるので全く同じ金額にはなりませんが、上限を同じ金額に設定して積み立てています。)
まずは、たくさんの銘柄に投資することでリスク分散したいので、株式銘柄数の多いVYMをチョイス。
その上で、資産構成比率が金融に傾いているのが気になるので、もう1つETFを追加。
HDVとSPYDのうち、財務健全性も確認しているHDVをチョイス。
手数料はどこも安いので、その差については気にしませんでした。
他の証券会社で海外ETFの積立に対応しているところがほとんどないので、ほぼ一択です。
毎回購入手続きをするのが面倒なので、この機能は本当に便利です。
余談ですが
米国株ETFの購入には米ドルが必要です。
どうやら、SBIネット銀行で円を米ドルに変えて、それをSBI証券に移し、ETFを購入すると手数料が低く抑えられるそうです。
ただ、私は面倒くさいので、SBI証券で日本円建で購入しています。
手数料といっても、そこまで大きく違いませんからね。
ただ、円高になったら、ドルを安く大量に買っておくのも手だとは思います。
投資は調べるのが大変ですが、一旦方針を決めると積立設定をして放っておけるのでいいですね。
定期的な見直しはもちろん必要ですが、私が行っている定期見直しといえば、その時の状況に応じて金額を変えるくらいです。
他のインデックス投資についてもまた調べてご紹介しますね!
新婚生活で購入したもののうち、良かったものだけをご紹介しています